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警报| USDT崩塌!跳水11%、价格创史上最长连跌记录

这一次,我们可能正在见证USDT帝国的土崩瓦解。

Tether,这只最迄今为止最成功的挂钩美元的“稳定币”,也是加密数字资产交易圈的中流砥柱,最近价格创出史上最长连跌记录,价格一度低见1:0.89美元,这样的情形极为罕见!

通常来说,这只号称100%足额法币抵押的“稳定币”对美元价格不会低于0.98,即便偶尔击穿这一价位也会由于套利者的涌入而迅速反弹回1:1附近。

然而这一次的剧情已经出现了逆转,由下图可以看到,10月初以来,USDT在多个平台上对美元的成交价一路“向南”,今天(10月15日)在四大平台上折算价格从0.89~0.94美元不等,持有100万USDT价值最多缩水了11%:

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这样的价格创下去年底以来最低水平,但当时连续下跌的日子最长不过4天,而如今,USDT已经史无前例的创下的8连跌的记录。此外,USDT的价格已连续六周没有出现过“溢价”,即一直徘徊在1美元下方:

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Tether的总市值亦出现了下跌,CMC数据显示USDT市值上周还有28亿美元,本周一已跌至24亿美元,在USDT没有销毁的情况下,市值瞬间蒸发了14%:

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更值得警惕的是USDT成交量的下降,下图绿线是CMC统计的每日USDT成交量已经触及了20亿美元低点,如果说这可能是偶然的话,七日滚动成交量(红线)本月触及23亿美元低点,刷新四个月来最低水平:

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种种迹象显示USDT 的市场信心正在崩溃,这可能与最近Tether公司接二连三的“异样”事件有关。

托管银行破产

首先是10月3日彭博社报道称,USDT的托管银行Noble Bank目前已失去包括USDT发行方Tether以及加密货币交易所Bitfinex等多个客户,且正在寻找新的买家。此前,该银行在1月份与Bitfinex达成了一项原则上的债务重组协议。

Bitfinex丧失偿还能力遭质疑

10月7日名为Proof of Research的媒体发文《警告:Bitfinex丧失偿还能力 取回你的资产》质疑Bitfinex现已丧失偿还能力,并警告用户取回资产,这篇文章旋即引在全球投资人中再次点燃了对USDT的担忧情绪。

文中列举了4个主要证据:

1.实际访问交易所存在连接问题;

2.交易所实际存取存在严重问题;

3.资金自动更新转移至某些账户,导致客户无法阻止自己的密码资产无限循环在平台上被借出;

4.交易所客服接到这些投诉,并未给予相应的回答,也无法给出具体的时间表,甚至没有承认他们意识到了问题本身。

文章还给出了大量能够佐证这些问题的用户提供的资料。需要注意的是,Tether与Bitfinex共享一个管理团队,交易所会不会“监守自盗”?叠加Tether从未发布过权威的三方审计来证明其代币USDT有美元全额支撑,这两个问题长期被市场诟病。

Bitfinex暂停美元存提

没过几天,就在美国时间上周四(10月11日),Bitfinex宣布暂停美元存提业务,结合之前Noble Bank申请破产的传闻,这不禁让人浮想联翩。

尽管市场传闻本次暂停美元出入金是因为Bitfinex 正将部分银行业务转移至汇丰银行(HSBC),但目前为止两家机构都还没有正式对此事发表声明。

trustnodes走访发现,一些Bitfinex的用户反映,取款问题不是声明之后才出现的,一些人声称他们已经等了好几个星期了,更有顾客说已经等待了六个月之久。

与汇丰合作疑云

作为元老级加密货币交易所,Bitfinex 经历了不少困难的挑战,尤其是在日本、韩国和美国等主要加密货币市场受监管之前。

2017 年4 月,Bitfinex 就美国银行巨头富国银行(Wells Fargo) 冻结其帐户存款服务,并扰乱业务运营一事提起诉讼。Bitfinex 当时在诉状书中写道,富国银行明令禁止四家台湾银行与Bitfinex 之间进行诸如境外电汇等业务往来。根据诉讼文件,这四个银行分别为为凯基银行、第一银行、华泰商业银行及台新银行。

汇丰银行作为首屈一指的国际大行,对于KYC和反洗钱(AML)有着的严格要求,Bitfinex如果不能满足严格监管,势必无法取得汇丰银行的服务。

尽管有人认为与汇丰的合作可能是“烟雾弹”,不过话说回来,假如Bitfinex 和汇丰银行之间能够达成长期合作写一,将为其运营带来一定程度的稳定性,而这是Bitfinex 在过去4 年来无法实现的,USDT如今的折价也有可能被抹平。

所以,简单的认为USDT这次一定会崩盘可能不一定会应验。

由于美国商品期货委员会(CFTC)在2016罚款后的银行业对数字货币行业的封锁,主流交易所很难获得正规大银行账户,因此,交易所们必须通过第三方“财务处理者”秘密地进行资金清算,这也是Bitfinex声称无法给出详细审计的原因。

不过Bitfinex为了证明自己的偿付能力,最近展示了自己的冷钱包,大约有14万个 BTC,价值10亿美元,此外还有4亿美元的ETH和2亿美元的EOS钱包。

但这个数字似乎又不能证明什么,因为我们谁也不知道Bitfinex欠用户多少个BTC,例如,MT Gox在破产时拥有20万个比特币,但当时仍然破产,因为他们欠了用户100万个比特币。

“Bitfinex的主张可能是真实的,也许一切都很好,但在这种情况下,我们别无选择,只能说尽可能远离Bitfinex和USDT是明智之举。”一位投资人在接受采访时表示。

Tether的本质:私人债券

Tether虽然号称“基于区块链技术发行的一种去中心化的数字货币。据Tether公司最初承诺——其将严格遵守 1:1 的准备金保证”,但究其本质,只是一种私人债券。

“Tether的本质是私人公司的债权,”经济研究机构智堡(Wisburg)创始人Mikko表示,用户原本持有美元现金或银行存款,对应的分别时银行负债和主权货币当局负债,而Tether的持有者则暴露在公司的信用风险之下,用户买入Tether的过程,实际上就是把自己的资产降级了。

极端情况:如果USDT崩盘会怎样?

主流的悲观观点认为,USDT若出了问题,所有基于USDT报价的交易币种都有可能被重创,不止Bitfinex会破产,囤积了USDT的其它交易所也将受到牵连,大量的投资者甚至将血本无归,这将堪称“核爆”级别的事故!

但也有人认为,没了USDT市场照样运转,因为如今的币圈各路稳定币种类繁多,不管是基于算法和超额抵押的DAI,还是拿到监管牌照的PAXOS、GUSD,一旦USDT退场,这些稳定币会很快补上缺口,并不值得过于担心。

币安创始人赵长鹏上周就在推特回复网友担忧称,用户如果担忧USDT,可以将之换成受监管的稳定币PAX。

MakerDAO经济研究员潘超今日评论认为,“USDT 这波能否扛得住要看中国市场的承兑能力了,因为中国市场占了很大的流动性,但即便USDT不彻底崩盘,也很难回到 par(1:1) 了。”

另外一种颇为有趣的观点是USDT的崩盘可能成为牛市的开端,因为届时大家将倾向于将手中闲置的USDT全部买入BTC等主流数字货币资产,在存量资金博弈的当下,相当于提高资金的使用率。

但总体来说,USDT拥有目前最大的稳定币市值,高达30亿美元,其用户基数庞大导致市场(项目方、庄家为主)不会允许USDT归零,当其出现危机时,其中的博弈关系可谓非常微妙了。

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