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USDT暴跌,谁之过?

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数字货币的剧烈波动性一直为投资者们所担忧,锚定美元的USDT的横空出世,很好的迎合了这个痛点,USDT也因此一跃成为加密货币世界里的结算币之王。

然而随着不断的增发、保证金制度的不透明、发行公司Tether的各种黑幕曝光等问题出现,稳定币USDT是否还稳定?受到诸多质疑。与此同时,有着政府背景、更为公开透明的GUSD、PAX等稳定币相继出现,加速了USDT走向崩溃。

10月15日,USDT各种市场传闻的不断发酵,引起恐慌性抛售行为,大量资金从USDT流出,造成USDT币价暴跌,而以比特币为首的一众数字货币迎来短期暴涨。稳定币USDT操纵市场的“不稳定性”再一次成为焦点,此次的暴跌,是蓄势已久的结果,还是走向崩盘的开始?稳定币崩溃的根源又在哪儿?

是抛盘蝴蝶效应所致?

有分析认为USDT的闪崩很可能是小规模抛盘的恐慌情绪放大所致。

10月15日下午1:30,Bittrex上有用户将19万枚USDT兑换成USD,使得USDT价格从0.965瞬间跌至0.93美元,而BTC的价格从6500USDT迅速拉升至6800USDT,这一讯息很快在各大社交媒体上引发热议,随之而来的是恐慌性抛售USDT,买入各类主流货币。

在这期间,网络上并未爆出关于Bitfinex或USDT的重大负面新闻,而Twitter上关于USDT的讨论热度相比国内还存在0.5到1小时的滞后。且Bitfinex于当日下午四点发公告称,所有加密货币和法币的提币业务都一直正常处理,没有受到任何干扰。

赵东也在朋友圈无奈表示,:“大家不要再来问我USDT怎么了,按照Bitfinex自己的说法USDT是没问题的,但我无法对Bitfinex进行担保,我只是倾向于相信Bitfinex。我们自己做场外交易,也只能按照市场价格交易,承担我们该承担的风险,赚我们该赚的钱。”

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暂无充分证据表明是USDT或Bitfinex出现突发问题而导致崩盘,此次的暴跌,短期而言,先是由小规模的抛售,社交媒体上恐慌情绪发酵,再导致更大规模的抛售。

但结合近段时间发生的一系列事情,此次的抛盘蝴蝶效应更多的应该是一场蓄势已久的结果。USDT崩溃的根源则应追溯至其自身的弊端与市场竞争上。

不透明保证金制度下的隐忧

USDT的保证金储备是否充足一直成谜,各种质疑声不断。

USDT对外的承诺是:每发出一个USDT,都会有一美元储存在银行账户中。其发行公司Tether声称USDT严格遵守1:1的保证金制度,可随时兑换美元,也正是基于这种“稳定性”,USDT才会成为剧烈波动的数字货币世界里的避险币种——“稳定币”。

但Tether公司从未对外公布其储备金状况,自2015年诞生起截止今年6月份,USDT已经增发超过一百次以上,当前市值在30.8亿枚,流通量在28.1亿枚,于是,很多人开始怀疑,号称一币一美元的Tether公司账户中是否真有如此庞大的资金储备?

面对各种猜疑声,Tether公司发布了一份“透明度更新报告”,报告称,Tether已经由法律公司Freeh、Sporkin & Sullivan LLP (FSS)进行审计,证实在市场上流通的USDT均有实物美元支撑,美元由两家独立银行提供。

随后立即被爆出,Tether虽与Friedman LLP签订了审计公司资产负债表的合同,但在审计完成前,合作就破裂了。

与贵族银行、Bitfinex关系匪浅,前者欲出售、后者疑破产

有媒体指出,Tether、Bitfinex属于同一股东,共用一个管理层,也有一些线索显示它们与贵族银行关系匪浅:一个有着神秘背景的法官Eugene R. Sullivan同时担任了贵族银行和Tether、Bitfinex的顾问,Tether、Bitfinex的创办者兄弟布洛克皮尔斯和约翰贝茨曾创办过一个叫“Noble Market”的平台,与贵族银行(Moble Bank)的名称一样。

据10月2日彭博社报道,波多黎各贵族银行正在寻求买家,随着最大客户的离开,这家银行可能会以仅仅500万美元的价格出售。

作为唯一一家接管Bitfinex账户的银行,波多黎各贵族银行的现金流危机,也使得Bitfinex成为加密市场的焦点,有网友发文直指Bitfinex已丧失偿还能力,呼吁用户取出资产。

有用户爆料,访问Bitfinex交易所网站时出现链接问题;从Bitfinex中充提加密货币时出现严重问题;有些用户在操作时,资金“自动更新”的按键突然转为“开启”,导致其加密资产在平台上被无限循环借出,且无法停止该行为;Bitfinex的客服不去解答用户的投诉,也不给出解决问题的时间表,甚至不承认平台的确出现了这些问题。

一时间,Bitfinex身陷破产传闻,而与之有着千丝万缕关系的Tether是否也受到波及,USDT还是否稳定,进一步引发市场担忧与恐慌情绪。

新兴稳定币或对USDT产生威胁

USDT的信任危机打破了投资者们的稳定梦,但在强烈的稳定诉求下,出现了各种新的稳定币。

9月10日,纽约州金融服务局批准了由两家区块链公司发行的锚定美元的稳定币GUSD和PAX,皆与美元进行1:1挂钩。此外,市场上还有由币安发起的TUSD,由Circle公司发行的USDC。

它们区别于USDT最大的不同是,接受公开审计、流程合规。有专家认为,完全经过审计的、合法和有执照的稳定币的出现,将对加密货币市场产生深远影响。

USDT的暴跌,也引起了其它稳定币的暴涨,截至10月18日14:00,其它各类稳定币的币价都还依然保持在高于USDT之上。

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对此,专家们各有不同见解。

分布式资本分析师Tom表示,随着USDT共识被打破,其市场份额将面临重大挑战,新兴稳定币的春天不远了,稳定币2.0时代将要到来。

易理华表示,USDT作为稳定币的价值短期内不会消失。

肖磊表示,USDT背后是有美元资产的,目前我们不能确定的是比例关系,所以完全崩盘的可能性也不大,如果公布出来资产只有10亿美金,那么USDT的价格可能要跌去二分之一,因为目前的市值是20亿美金。USDT虽然是稳定币,但存在信用风险和系统风险,这种风险不亚于其他币种的价格风险,因此虽然USDT不会归零,但如果出现巨大的挤兑风险,信用机制丧失,可能价格会出现一个明显的下跌。

USDT会被取代吗?稳定币还有明天吗?

如果说USDT此次的崩盘是以上多方面所致的结果,那么,稳定币的未来发展如何?

综合多方见解,我们可以总结出以下几点:

1. USDT之所以在加密货币世界里占有如此重要的分量,源于人们对剧烈波动的行情里寻找稳定避险工具的诉求,而现在,其最大的倚仗“稳定”已不再稳定,破产谣言、操纵市场等各种负面新闻使得USDT的信任也濒临破产,一旦彻底失去信任,那么USDT也将完全崩溃。

2. 最大的不稳定来自投资者本身,在缺乏监管的加密世界,庄家横行,各类数字资产涨跌无底线,在这样的环境里,却妄图找寻所谓的”稳定币“作为避险资产,这是一个存在悖论的需求。

3. 在一种币无法满足投资者需求时,便会诞生新的稳定币,只要有需求,那么就会有“稳定币”的市场,至于究竟是绝对稳定还是相对稳定,好像也没那么重要了。

4. 正如专家们分析的那样,USDT短期内不会彻底崩盘,也不会被其它币马上取代,但却是其它币争夺市场蛋糕的大好机会,稳定币2.0时代正加速到来。

也许稳定币就不应该叫稳定币,因为它无法真正满足稳定的诉求,连法币都不稳定了,那么锚定法币的稳定币又怎会有稳定可言呢?

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