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一边监管,一边探索:中国数字货币之路

自2017年9月限制首次公开发行代币之后, 政府的强监管在一定程度上遏制了打着区块链幌子招摇撞骗的项目。但同时,央行并未停止对数字货币的探索。

链虎财经回顾了这些年中国在加密货币行业的尝试与监管,整理成如下内容:

比特币风险提示

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2013年12月3日,为保护社会公众的财产权益,保障人民币的法定货币地位,防范洗钱风险,维护金融稳定,中国人民银行等五部门联合印发通知。

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这一《通知》明确了比特币的性质,认为比特币不具有法偿性与强制性等货币属性,并不是真正意义的货币,不能且不应作为货币在市场上流通使用。

央行答记者问时说到:“目前,社会公众对比特币还缺乏足够了解,一些个人是出于跟风或者投机的心理而持有、使用和交易比特币。”并警告说:“这样盲目随大流很容易遭受重大损失。“

央行探索发行数字货币

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2016年1月20日,在北京召开了中国人民银行数字货币研讨会。来自人民银行、花旗银行和德勤公司的数字货币研究专家就加密电子货币进行了研讨和交流。在官方新闻稿中,我们看到这样的报道:

 “人民银行行长周小川出席会议,表示从2014年起就成立了专门的研究团队,对数字货币的关键技术、面临的法律问题等进行了深入研究,并取得阶段性成果。探索央行发行数字货币具有积极的现实意义 。”

央行表示,国家支持的、合法的数字货币可以降低传统纸币发行、流通的高昂成本,并减少洗钱、逃漏税等违法犯罪行为。未来,数字货币发行、流通体系的建立还有助于我国建设全新的金融基础设施。

这次会议肯定了数字货币及其背后技术的重要性,但对于比特币等主流加密货币的态度仍不明朗。

审查比特币交易平台

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2017年1月6日,人民银行发布通知,称已约见“火币网”、“币行OKEx”等比特币交易平台主要负责人,审查其业务运营和监管合规情况,提示可能存在的风险,并对照相关法律法规严格开展自查并进行相应清理整顿。

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火币网、币行、比特币中国是国内比特币交易量最大的平台,三家约占全球比特币平台交易总量的98%。因此国内的监管政策直接对币价造成了影响。

与此同时,南华早报报道称,在加密货币行情低迷的情况下,投资者开始大幅抛售,但是又因为系统故障的原因,无法进行卖出的操作而遭受损失。” 

由于比特币交易具有匿名特性,并且处于银行系统之外,因此被认为是一种可以绕开资本管制的工具。

这一“漏洞”与今年以来个人购汇监管加强、对逃汇等行为打击力度加大的趋势背道而驰。

一位交易所人士透露,这或许是本轮比特币再次进入监管视野的一个重要原因。

2017年1月22日晚间,国内三大比特币交易平台出台交易新举措。不少比特币投资者收到了所用交易平台弹出的提示,对比特币和莱特币的交易开始收取交易服务费。而此前它们均不收取交易手续费。

2月8日,扩大清查范围,约谈9家平台。并提出明确要求:不得违规从事融资融币等金融业务不得违反国家有关外汇管理和支付结算等金融法律法规。

2月9日,为响应监管部门的要求,火币网、比特币中国等交易平台陆续发布公告,全面暂停比特币的提现业务,直至6月1日恢复提现。

中国央行加强比特币监管措施引起多方关注。自1月6日开始,央行33天内6次出手整顿比特币市场,币市应声下跌。

九四ICO迎来最强监管

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2017年9月份,虚拟货币市场又迎来新的监管风暴,力度之大超过市场想象。

9月4日下午,中国人民银行官网正式发布《中国人民银行 中央网信办 工业和信息化部 工商总局 银监会 证监会 保监会关于防范代币发行融资风险的公告》称,自本公告发布之日起,各类代币发行融资活动应当立即停止。

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正式叫停了ICO。

并于15日发布公告,明确停止虚拟货币交易、立即停止新用户注册,已完成代币发行融资的组织和个人应当做出清退等安排。

文件发出后,各虚拟货币更是全线跳水。不仅ICO币种价格瀑布般下滑,几大主流虚拟货币价格也受到了较大影响。 

限制加密货币交易

不仅ICO被禁止,而且对加密货币交易所实施了一系列的限制条件。根据新规定,将禁止客户将法定货币兑换为加密货币,反之亦然。

此外,工信部表示将关闭网站,从应用程序商店取消加密交易移动应用程序,并要求国家工商总局撤销交易所的营业执照。

最后,七家监管机构强烈警告投资者被ICO和加密相关投资“愚弄”,要求公众“及时报告相关违规行为。”该公告要求金融业组织“自律”和“留下”远离市场混乱,“为了集体维持”正常“的金融秩序。

据报道这次“清理的范围”,并不限于主要交易所的运营,还针对互联网范围内相关网站、论坛,以及微信群和QQ 群等社交媒体平台。

14日晚,比特币中国公告将于9月30日停止所有交易业务,之后国内数字货币全线大跌,Huobi在9月15日发布了类似的声明,表示将停止新的注册和存款服务,并将在9月30日停止所有服务。同日,OKCoin宣布它将在9月30日停止所有交易,ViaBTC表示将于9月30日停用中国大陆的ViaBTC官方网站。

中国不再是曾经的比特币交易商的主导者。 一系列监管行为 ,使其在全球交易中的份额从前几年的90%下降到今天的10%左右。

中国投资者也越来越多地转向点对点交易平台和场外交易等替代品 ,截至9月23日,中国的比特币场外市场创下了当时的最高记录:1.15亿元人民币。

国内交易量最大的三家交易所在监管禁令出台后,先后推出了海外版网站,大量用户涌至海外网站交易。

10月27日,在国内被流放的加密货币开始焕发出生命中的“第二春”,19家以前在中国的公司已经申请了日本的加密交换许可证。当时,其他加密“友好”司法管辖区有香港,新加坡和韩国等地区。

11月1日,OKEx 推出了一个场外交易平台,该公司的金融市场总监Lennix Lai 表示,新的场外交易服务旨在为中国投资者提供服务。

11月4日,火币全球专业站Huobi.Pro正式上线点对点交易平台,提供比特币和USDT的点对点交易服务,支持人民币买卖,支持提币。

除了重新定位外,OKEx和火币的场外交易平台支持支付宝,微信,网银转账。

随着9月初国内ICO和比特币交易的业务清理,场外交易再一次繁荣。国家互金专委会今日发布了《比特币场外交易监测报告》,该报告总结了新兴的场外交易平台数量,并表示将进一步关注这一事件。

2013-2017:监管一步步收紧

在2013年至2017年间,由于加密货币带来的金融风险,监管层持逐渐收紧的态度。

2013年,比特币被认为是一种“随大流”的投机现象,为维护金融稳定,监管层禁止金融机构与加密交易,但允许个人投资者在明确交易风险的情况下进行投资。

随后,不断升级的资本外流和人民币贬值的压力又使得监管机构开展了新一轮的行动。监管层针对ICO出台了一系列的限制举措,而这些措施无意中又促成了场外交易等替代渠道的发展。

而在这之后监管层面又发生了什么变化呢?链虎财经将持续为您报道。

翻译来源:Cointelegraph

原作者:Marie Huillet

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