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STO将取代ICO?FBI有话说

在2017年到2018年期间,ICO和加密货币经历了爆发式增长,因此也吸引了一些作恶者。

他们开始利用这些趋势,他们的作恶特点是欺骗、隐瞒或违反信任。FBI金融犯罪科的刑事调查部主管Steven M. D’Antuono近日在采访中分享了辨别ICO骗局的经验。希望本文能够帮助那些参与代币经济的读者、投资者和金融从业者识别并且对抗ICO骗局,并且告知相关风险。

ICO

以下为采访全文:

问:ICO骗局有什么特点?怎样才能知道一个ICO项目靠不靠谱?

答:和大多数欺诈性的投资工具一样,ICO骗局策划者要么就虚构其履行承诺的能力或意图,要么就歪曲其投资将产生的预期回报率。骗局的形式可能有所不同,但大多数ICO骗局的套路都是这么几种,虚构团队经历,虚构外界对该项目的兴趣,虚构回报率。和其他投资产品一样,没有人能够保证ICO的投资回报率,如果回报率高得难以置信,那么很可能就是骗局。

ICO的潜在投资者应该对自己即将参与的项目的负责人以及团队进行尽调。投资者还应该确认该团队的所在地以及当地适用的法律和监管条例。投资者应特别警惕那些完全基于互联网的项目团队;以及没有办公场所,只有邮政信箱和注册代理人地址的团队。

市场已经证明即使是投资那些公认可靠的虚拟货币也需要承担波动性。投资者需要意识到虚拟货币投资需要承担高风险,他们的投资金额应在可承受损失的范围之内。另外,潜在投资者应该对所有推广ICO项目的人进行尽调,确认其可信度。通过金融行业监管局(FINRA)的BrokerCheck系统就能查看推荐所有投资工具(包括ICO)的人的背景和注册信息。

问:现如今,骗局的设计变得越来越复杂,尤其是ICO骗局,FBI有什么方式能够追踪这些犯罪分子并防止骗局发生吗?

答:FBI一直试图在投资者变成受害者之前减少骗局的出现。无论是通过行业拓展、FBI的信息源基础,还是单纯的调查,FBI一直在努力了解欺诈行为,并研究我们如何能够减轻这些欺诈行为对投资者构成的威胁。目前FBI的很多员工都精通虚拟货币,擅长追踪并打击基于虚拟货币的骗局及其幕后主脑。我们还与美国证券交易委员会(SEC)和美国商品期货交易委员会(CFTC)等监管机构的合作伙伴维持着紧密的联系。

问:ICO对美国经济和消费者有什么影响?

答:不幸的是,美国以及国外的很多民众都成为了ICO骗局以及其他虚拟货币欺诈的目标。尽管FBI和其他执法部门以及监管机构都在积极减少骗局的发生,并将犯罪分子绳之以法,但似乎对于他们来说,这依然是个有利可图的市场,他们依然会继续存在。或许我们减少欺诈的最好方式是提醒公众在投资这些项目之前保持高度警惕。

问:彭博社曾发文表示“比特币ATM机可用于洗钱活动”,您对此如何评价?

答:如果是虚拟货币ATM机的持有者或者从事虚拟货币交易业务的公司都应该确保他们在美国财政部旗下的金融犯罪执法网络(FinCEN)注册为货币服务企业。FinCEN已经宣布,如果个人或实体从事虚拟货币交易业务,就必须遵守注册要求,多个联邦地区法院也已经同意这一规则。

问:有人认为今年ICO会被证券代币发行(STO)取代。美国监管部门对此作何回应?

答:目前加密货币监管比较混乱,但作为一个执法机构,这种差异与我们针对此类骗局的调查无关。SEC会通过美国高等法院的Howey测试决定某代币是否属于证券,近段时间我已经看到很多在2017年和2018年发售的代币都被SEC定义为证券。

Investopedia说,截至2018年的第一周,有20000种不同的ERC20代币。CCN表示,ERC20代币‘几乎主导了2017年ICO牛市,很多成功的加密货币都是根据ERC20协议创建的。’因此我们认为这一趋势将会继续,未来将出现更多的代币。代币越多就代表市场上的欺诈风险越高。

前面已经说过了,投资者在投资任何产品之前都要进行尽调。FBI将继续努力降低这些风险,将欺诈者绳之以法,但防范欺诈的第一道防线是投资者对风险的了解。最好不要有受害者。

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